Z nedávneho Private Bank prieskumu amerického finančného domu Citigroup, do ktorého bolo zapojených 50 privátnych bankárov bohatých rodín vyplýva, že tieto majetné domácnosti držia až 39 % aktív v hotovosti.
Pri akciách tento podiel predstavuje v priemere 25 %, pri dlhopisoch je to 17 %.
Prieskum okrem toho informuje, že väčšina rodín očakáva rast úrokových sadzieb. 60 % respondentov si myslí, že dlhodobé trhové sadzby porastú o 50 bázických bodov. S poklesom sadzieb počítajú len 2 percentá.
Zástupcovia patriaci pod Citi Private Bank okrem iného odpovedali, či bohatí považujú za pravdepodobnejšie, že americké akcie budúci rok porastú o 10 % alebo poklesnú o 10 %. Výsledok? 60 % bohatých rodín očakáva, že akcie budú v budúcom roku rásť.
Pred štyrmi rokmi, kedy finančné trhy zažívali turbulencie, sa mnoho bohatých ľudí nachádzalo v tzv. hotovostnej kríze. Ako vidíme dnes, z tejto chyby sa poučili držanie hotovosti nepodceňujú. Aj jedna z tohtoročných štúdií veľkobanky Bank of America potvrdzuje, že majetní investori si popri svojich investíciách hromadia väčšiu dávku hotovosti.
