Bank of America, jedna z najväčších bánk v USA, dostala poriadne drahú lekciu. Americké úrady jej udelili pokuty v celkovej výške 1,2 miliardy dolárov za vážne nedostatky v boji proti praniu špinavých peňazí a porušovaniu sankcií. Problémom boli najmä podozrivé transakcie v hodnote viac ako 5 miliárd dolárov, ktoré banka podľa regulátorov riadne nenahlásila. Informuje o tom Financial Times.
Americké ministerstvo financií oznámilo, že časť podozrivých operácií mohla súvisieť s čínskymi sieťami na pranie špinavých peňazí či s nezákonným financovaním v oblastiach pri južnej hranici USA.
Najväčšiu časť pokuty, 750 miliónov dolárov, udelil Úrad kontrolóra meny (OCC), ktorý dohliada na americké banky. Ide o najvyššiu pokutu v histórii tohto úradu. Ďalšiu sankciu udelila FinCEN, vládna agentúra zameraná na odhaľovanie finančnej kriminality.
Tým sa však problémy banky nekončia. Úrad pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC) s ňou uzavrel samostatnú dohodu o pokute vo výške 11,6 milióna dolárov za zjavné porušenia viacerých sankčných programov. Tie sa týkali napríklad Iránu, Ruska, obchodu s drogami či medzinárodného terorizmu.
Pokuta zníži štvrťročný zisk banky
Pre Bank of America prichádza pokuta v nepríjemnom čase, krátko pred zverejnením hospodárskych výsledkov za tretí štvrťrok. Banka uviedla, že vo výsledkoch zaúčtuje náklad vo výške 1,2 miliardy dolárov, ktorý zníži jej čistý zisk na akciu o 17 centov.
Vedenie banky zároveň priznalo, že musí pokračovať v náprave nedostatkov, na ktoré upozornili regulačné orgány.
„Dodržiavanie pravidiel v oblasti finančnej kriminality je vážna vec a našou zodpovednosťou je robiť to správne,“ uviedla banka vo vyhlásení. Dodala, že do technológií investovala miliardy dolárov a boju proti finančnej kriminalite venuje tisíce zamestnancov.
Bank of America pritom každý rok sprostredkúva platby v hodnote stoviek biliónov dolárov. Nedostatky v jej kontrolných mechanizmoch preto môžu mať dosah ďaleko za hranicami samotnej banky.
Akcie Bank of America v utorok po zatvorení trhov klesli o viac ako 2 %.
