ETF fondy patria v posledných rokoch medzi najrýchlejšie rastúce investičné nástroje. Dôvodom je predovšetkým ich jednoduchosť, nízke náklady a možnosť investovať jedným nákupom do veľkého počtu spoločností naraz. Zatiaľ čo v Spojených štátoch existuje široká ponuka ETF už niekoľko rokov, európski investori majú kvôli regulácii o niečo obmedzenejší výber. Ponuka sa však postupne rozširuje a jedným z novo dostupných fondov v XTB je ETF s tickerom VGLA.
Fond Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF umožňuje investorom získať jedným nákupom expozíciu voči takmer celému svetovému akciovému trhu. Zahŕňa približne 10 000 spoločností z rozvinutých aj rozvíjajúcich sa ekonomík, od najväčších globálnych firiem až po menšie spoločnosti.
Jeden ETF pre celý svet
VGLA.DE sa obchoduje na nemeckej burze Xetra a predstavuje európsku verziu UCITS známeho amerického ETF VT (Vanguard Total World Stock ETF), ktoré európski retailoví investori kvôli európskej regulácii nemôžu priamo nakupovať. Fond sleduje index FTSE Global All Cap, ktorý zahŕňa veľké, stredné aj malé spoločnosti z celého sveta. Podľa metodiky indexu pokrýva približne 98 až 99 % investovateľnej globálnej trhovej kapitalizácie.
Pre investora to v praxi znamená, že prostredníctvom jedného ETF získava podiel v tisícoch spoločností naprieč rôznymi sektormi a regiónmi. V portfóliu sa tak nenachádzajú len veľké technologické spoločnosti zo Spojených štátov, ale aj firmy z Európy, Japonska, rozvíjajúcich sa trhov alebo menšie spoločnosti, ktoré môžu v budúcnosti rásť. Fond je zároveň akumulačný, čo znamená, že dividendy sa nevyplácajú investorovi, ale automaticky sa reinvestujú späť do fondu. Investor sa tak nemusí zaoberať ďalšími nákupmi a môže jednoducho dlhodobo budovať svoje portfólio.
Nízke náklady a dostupná cena
Jednou z hlavných výhod fondu VGLA sú nízke náklady. Ročný poplatok fondu predstavuje iba 0,07 %, čo patrí medzi veľmi nízke hodnoty v rámci globálnych akciových ETF. Ďalšou zaujímavosťou je nízka nominálna hodnota jednej podielovej jednotky. Cena jednej podielovej jednotky sa pohybuje približne okolo 4 EUR, čo môže byť zaujímavé najmä pre investorov, ktorí nechcú využívať frakčné investovanie, ale zároveň nechcú do jedného ETF investovať vysoké sumy.
Nízka cena jednej podielovej jednotky samozrejme neznamená, že investícia je menej riziková. Rovnako ako v prípade ostatných akciových ETF môže hodnota fondu výrazne kolísať v závislosti od vývoja finančných trhov.
V čom sa líši od populárneho VWCE?
Medzi najznámejšie globálne ETF v Európe dlhodobo patrí napríklad Vanguard FTSE All-World UCITS ETF s tickerom VWCE. Na prvý pohľad sa výrazne líši od nového VGLA, pretože obsahuje približne 4 000 spoločností, zatiaľ čo VGLA ich zahŕňa okolo 10 000. Rozdiel je však menší, než by sa mohlo zdať. VWCE totiž pokrýva približne 90 % globálnej akciovej kapitalizácie. Zostávajúce tisíce menších spoločností, ktoré sú navyše zahrnuté vo VGLA, tak predstavujú len menšiu časť celkovej váhy portfólia.
V praxi to znamená, že vývoj oboch ETF bude veľmi podobný, pretože ich zloženie sa z veľkej časti prekrýva. Historický vývoj amerického ekvivalentu VGLA, teda ETF VT, a VWCE vykazuje za posledných desať rokov veľmi podobnú výkonnosť s rozdielmi iba v desatinách percentuálneho bodu.
Najväčšie firmy stále hrajú hlavnú úlohu
Podobnosť oboch ETF je viditeľná aj pri pohľade na najväčšie pozície. Prvých desať spoločností tvorí v prípade VGLA približne 21 % portfólia, zatiaľ čo v prípade VWCE približne 23 %. Medzi najväčšie zastúpené spoločnosti patria napríklad Nvidia, Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Broadcom alebo TSMC. Hoci VGLA obsahuje tisíce ďalších spoločností, vývoj najväčších firiem bude mať na celkovú výkonnosť fondu naďalej významný vplyv. Ide o dôležitý princíp, ktorý platí pre väčšinu globálnych akciových ETF. Rozšírenie počtu firiem automaticky neznamená zásadnú zmenu výnosového profilu, pretože najväčšie spoločnosti majú v indexe naďalej najvyššiu váhu.
Nový ETF VGLA tak predstavuje ďalšiu možnosť, ako jednoducho získať širokú expozíciu voči svetovým akciám. Kombinuje veľmi nízky poplatok, široké pokrytie trhu a nízku cenu jednej podielovej jednotky. Rovnako ako pri všetkých investíciách do akciových ETF je však dôležité mať realistické očakávania. Žiaden fond automaticky nezaručuje vyšší výnos a aj globálne diverzifikované portfólio môže v niektorých obdobiach výrazne klesať.
Chcete sa dozvedieť viac o ETF VGLA, jeho zložení, rozdieloch oproti populárnemu VWCE a o tom, ako sa môže zapadnúť do dlhodobého investičného portfólia? Pozrite si podrobné video od XTB na YouTube a ak by ste chceli do VGLA zainvestovať, viete tak urobiť úplne bez poplatkov cez platformu XTB.
Investovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.
